Contrato de tu cuenta NEQUI

Nequi es una plataforma digital desarrollada por Banistmo S.A., la cual se encuentra respaldada en el canal de banca electrónica de pago o monedero móvil regulado por elAcuerdo No. 006-2011 de Banca Electrónica.Este contrato contiene los términos y condiciones particulares de tu cuenta Nequi, los cuales te detallamos a continuación:

1. Apertura y manejo de la cuenta:

La cuenta Nequi sólo podrá abrirse en la modalidad de cuenta individual, es decir que no podrás contar con otra cuenta de ahorros cuyo trámite de apertura sea simplificado por lo que sólo tendrás una (1) cuenta Nequi. Serás el único titular de tu cuenta Nequi, terceras personas no podrán manejar ni administrar tu cuenta Nequi en ningún momento.

Cuando abras tu cuenta Nequi a través de la Aplicación, la misma corresponderá a una cuenta de debida diligencia simplificada, la cual podrá ser identificada con el número de cuenta que te indicaremos y por medio de las demás opciones que te brindamos y que te informaremos a través de la Aplicación Nequi.

Para manejar tu cuenta Nequi utilizarás tu teléfono móvil o celular desde el cual has abierto la cuenta. De igual forma podrás manejar tu cuenta Nequi por otros medios como el sitio web www.nequi.com.pa. No será necesario que realices un depósito inicialpara la apertura de tu cuenta Nequi, ni tampoco te exigiremos que mantengas un saldo mínimo.

Para completar la obtención de tu cuenta Nequi, deberás cumplir con los siguientes requisitos:

• Nombre completo y número de cédula de identidad personal o carné de extranjería, según corresponda. Para cotejar ésta información, deberás adjuntar en tu solicitud una foto de tu cédula o de tu carnet de extranjería.

• Domicilio actualizado

• Declaración jurada

Toda la documentación que debas aportar para la apertura de tu cuenta Nequi deberá ser aportada al momento del registrar tu cuenta.

Mientras la cuenta Nequi sea una cuenta de ahorros de trámite simplificado, deberás cumplir con las siguientes condiciones:

• El saldo total que mantenga tu cuenta no podrá exceder los dos mil quinientos balboas(B/. 2,500.00) en ningún momento. Esto se refiere a que el monto acumulado, es decir que la suma de los depósitos y retiros mensuales acumulados se debe de mantener en dos mil quinientos balboas(B/.2,500.00).

Podrás consultar, cada vez que lo requieras, los movimientos de crédito y débito, así como el comprobante de las transacciones realizadas en la cuenta. De igual forma podrás solicitar tu estado de cuenta Nequi, el cual será enviado al correo electrónico que hayas registrado previamente, en donde podrás verificar los movimientos realizados durante cada mes.

Si tu cuenta Nequi no presenta movimientos por más de 180 días, la misma será inactivada y será necesario que realices algún movimiento de crédito o débito para que se vuelva a activar.

Para tener acceso a tu cuenta Nequi, contarás con mecanismos de seguridad como una clave de acceso, un token dinámico y mecanismos biométricos, que seleccionarás al momento de abrir la cuenta, el cual te identificará en todas las operaciones que realices con la cuenta. Por lo tanto, serás el responsable por el manejo adecuado y custodia del mismo. De ser necesario, podremos exigirte que cumplas con mecanismos de seguridad adicionales. Te sugerimos que ingreses a www.nequi.com para que conozcas las recomendaciones de seguridad que debes toman en consideración para tu cuenta Nequi.

En el caso que cambies de número de teléfono móvil o celular, será necesario que nos informes de dicho cambio a través de la App Nequi, porque mientras no lo hagas, todas las operaciones que se realicen desde o hacia tu cuenta Nequi serán tu responsabilidad.

Todas las operaciones y transacciones que hemos habilitado para que realices con tu cuenta Nequi, las podrás consultar en nuestra página www.nequi.com, en donde también podrás informarte de todos los mecanismos que puedes utilizar para realizar tus transacciones, de acuerdo con el canal que escojas.

Si las condiciones de este contrato son modificadas, te lo informaremos previamente a través de nuestra página www.nequi.com al igual que te confirmaremos a partir de cuándo serán aplicables. De no estar de acuerdo con las modificaciones establecidas, nos puedes informar tu deseo de no continuar con la cuenta.

2. Tarifas y remuneración de la cuenta

Las tarifas que te podremos cobrar por el manejo de la cuenta Nequi y por cada uno delos servicios, operaciones y/o transacciones ofrecidas a través de la misma, al igual que por el uso de los canales, te serán informadas en nuestra página www.nequi.com; y también podrás consultarlas en la App Nequi. Adicional, cada vez que vayas a realizar una operación desde tu cuenta Nequi, te informaremos el valor de la misma, si los hay

3. Cancelación de Cuenta

La duración de este contrato es indefinida, por lo que cualquiera de las partes puede darlo por terminado en cualquier momento, dando el aviso correspondiente a la otra parte. Si la cancelación del contrato es por parte de Nequi o Banistmo, S.A. el aviso podrá hacerse de las siguientes formas:

• Mediante notificación al correo electrónico que hayas registrado al momento de abrir tu cuenta Nequi

• Mediante llamada o mensaje de texto al número de celular registrado

• Por cualquier otro medio viable a discreción de Nequi

Si decides cancelar tu cuenta Nequi, el proceso para esta terminación podrás realizarlo por el App Nequi. Si el saldo que mantienes en tu cuenta Nequi al momento de solicitarla cancelación corresponde al máximo autorizado, te solicitaremos datos adicionales para procesar la cancelación.

4. Contacto para atención de inquietudes y quejas:

Para atender cualquier duda o inquietud sobre el manejo de tu cuenta Nequi, podrás contactar los canales que hemos habilitado y que podrás encontrar publicados enwww.nequi.com.

5. Autorizaciones para el manejo de tu información:

Con la apertura y utilización de mi cuenta Nequi, autorizo a Nequi y a Banistmo S.A. para que utilice la información que le entregue para las siguientes finalidades:

•  Para que me envíen mensajes SMS al celular desde el cual manejo la cuenta Nequi, así como mensajes dentro de la propia aplicación, para contactarme o entregarme información de tipo comercial, legal o de productos o servicios, de seguridad o de aspectos relacionados con las operaciones o transacciones realizadas con mi cuenta Nequi y cuyo contenido se considere necesario y/o apropiado para la correcta prestación de los servicios.

• Me consulten, compartan, reporten, verifiquen y actualicen mis datos ante las entidades de consulta de base de datos, incluyendo pero no limitándose a laAutoridad Panameña de Crédito y Tribunal Electoral de Panamá, DirecciónNacional de Migración, al igual que operaciones de información y riesgo, o ante cualquier otra entidad que maneje o administre base de datos con los fines legalmente definidos para este tipo de entidades.

• Compartan mi información con quienes requieran conocerla para el mantenimiento y operación de mi cuenta, como con proveedores o aliados de Nequi y Banistmo, S.A.

• Para cualquier otra transacción, gestión o actividad que Nequi y Banistmo, S.A.consideren necesaria para el uso correcto de la cuenta y para el cumplimiento de cualquier requerimiento legal.

Reconozco que para la apertura y mantenimiento de mi cuenta Nequi, es necesario que indique mi número de celular, correo electrónico y demás datos entregados para dicha finalidad. En consecuencia, en el evento en que informe a Nequi que no deseo que traten estos datos, Nequi procederá a cumplir con la orden de revocatoria y procederá a terminar este contrato de forma automática.

6. Autorizaciones para el manejo de tu información:

Al abrir mi cuenta Nequi, acepto que:

• Estoy constituyendo mi depósito en Banistmo, S.A., quien se identifica como Nequi;

• Que mi cuenta Nequi se encuentra regulada por el Acuerdo No. 10-2015mediante el cual se regula la cuenta de debida diligencia simplificada con saldo máximo de 2,500 dolares.;

• Que en el caso de que mi cuenta Nequi deje de ser una cuenta de ahorros de trámite simplificado, la misma se constituirá en una cuenta de ahorros regular.

• Que la información que he proporcionado para la apertura y registro de mi cuenta Nequi es verdadera.

• Declaro que mi patrimonio y las fuentes económicas que permiten desarrollar mi objeto social no son fruto de actividades ilícitas, tales como narcotráfico, testaferrato, enriquecimiento ilícito, terrorismo, lavado de activos, tráfico de estupefacientes, secuestro extorsivo y/o trata de personas, entre otras. Por lo anterior, en el evento de que mi nombre forme parte de la lista denominada “Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas” la cual es elaborada y actualizada por el Departamento de Tesoro de los Estados Unidos a través de la Oficina OFAC (Office of Foreign Assets Control), o de alguna otra de igual o similar naturaleza, de carácter nacional o internacional, o haya sido sentenciado judicialmente por cualquier delito, seré responsable por los daños y perjuicios que dicho reporte o sentencia le ocasione a Nequi o a Banistmo, S.A. sin perjuicio de la responsabilidad penal que le asiste y, faculta a Nequi ya Banistmo,S.A. para dar por terminado unilateralmente el presente contrato en cualquier momento y sin previo aviso, por configurarse una causal objetiva de terminación del mismo.

7. Condiciones Especiales:

DÉBITO DE OBLIGACIONES :

EL CLIENTE también autoriza a EL BANCO para debitar de sus cuentas (individuales o conjuntas) cualquier suma que EL BANCO haya acreditado o hecho efectiva mediante cheques o transferencias de fondos, respecto de los cuales EL BANCO haya recibido reclamos por daños y/o perjuicios y/o indemnización, negativas de pago, o hechos similares, o cuando fueron emitidos por error o mediando culpa o negligencia imputables al girador, que no se evidenciaban en el cheque u orden de transferencia.

INSTRUCCIONES Y/O AUTORIZACIONES DE PAGOEL BANCO

EL BANCO queda autorizado para rechazar el pago de cualquier retiro o el cumplimiento de cualquier orden, o instrucción que se dé si, a juicio de EL BANCO tales retiros, órdenes, o instrucciones están incompletos, alterados, defectuosos o falsificados por lo que EL BANCO queda liberado de toda responsabilidad en caso de que proceda según está previsto en esta cláusula.

EL CLIENTE autoriza expresamente a EL BANCO para atender las órdenes o instrucciones de transferencias de fondos, depositados en la Cuenta, que le sean impartidas por cualquier medio puesto a su disposición para impartir tales ordenes. EL CLIENTE conviene que si tales órdenes o instrucciones contuvieren el código, clave o prueba asignados a la Cuenta, en caso de haberlo, o fuesen dadas de tal manera que induzcan aEL BANCO a creer razonablemente que fueron debidamente impartidas y no fuera evidente que dichas órdenes o instrucciones no provienen de EL CLIENTE, se considerará que EL BANCO ha actuado correctamente al atender las mismas, y no incurrirá en responsabilidad alguna, aun cuando tales órdenes o instrucciones resulten no ser genuinas. Si EL BANCO tuviere motivo para sospechar que tales órdenes o instrucciones no son genuinas, se abstendrá de cumplirlas y comunicará esta circunstancia a EL CLIENTE de ser ello posible.

PAGO

EL CLIENTE autoriza, a EL BANCO para rechazar el pago de cualquier retiro, autorización u orden de pago expedida por EL CLIENTE, cuando a juicio de EL BANCO dicha ordeno autorización esté incompleto o defectuoso o hubiere sido falsificado o alterado oponga en duda la legitimidad de la orden.

EL CLIENTE libera a EL BANCO de toda responsabilidad por el pago de aquellos retiros, autorizaciones u órdenes de pago que por cualquier otra causa no expresen la voluntad de EL CLIENTE y libera asimismo a EL BANCO de responsabilidad cuando por las mismas causas atienda retiros u órdenes de pago endosados a EL BANCO por EL CLIENTE.

EXTENSIÓN / EXONERACIÓN DE LA RESPONSABILIDAD DE EL BANCO

EL BANCO sólo será responsable ante EL CLIENTE, en relación con la cuenta, productos o servicios, por culpa grave y hasta el monto de la suma afectada en la transacción reclamada.

EL BANCO no será responsable por ninguna pérdida, daño y otras consecuencias resultantes de la demora, falta o incapacidad de cumplir cualesquiera de las obligaciones aquí contenidas o relacionadas con la cuenta.

1. USO DE QR. La tecnología de lectura QR asociada a la cuenta podrá ser utilizada para realizar cualquiera de las actividades siguientes, siempre y cuando EL BANCO tenga habilitados los medios para la ejecución de las mismas:

a) Hacer retiros de dinero en efectivo en los Cajeros Automáticos de EL BANCO y de otros bancos conectados conectado con EL BANCO.

b) Realizar depósitos de efectivo en los Cajeros Automáticos de EL BANCO que cuenten con el dispositivo para recibir depósitos.

c) Pagar con cargo a la disponibilidad de fondos que hubiere(n) en la(s) cuenta(s)designada(s), la adquisición de artículos, mercancías y demás servicios en lasTerminales de Puntos de Venta físicas o electrónicas localizados en los establecimientos comerciales afiliados al Banco.

d) Consultar los saldos de la(s) cuenta(s) designada(s), en los cajeros automáticos o en cualquier otro medio que el banco disponga.

e) Realizar las demás operaciones y transacciones que oportunamente vaya incorporando EL BANCO como canales al servicio del cliente.

DÉBITOS Y CRÉDITOS A LA CUENTA

EL BANCO debitará a la(s) cuenta(s) designada(s) por EL CLIENTE en la solicitud, los retiros de efectivo que se realicen a través de los cajeros automáticos, corresponsales no bancarios, así como también los pagos electrónicos efectuados en las Terminales dePuntos de Venta físicas o electrónicas o a través de cualquier otro canal que el banco habilite para tales efectos.

EL BANCO igualmente acreditará a la(s) cuenta(s) designada(s) los depósitos que EL CLIENTE efectúa en los distintos canales que EL BANCO habilite para tales fines. Las transacciones que se realicen con a través de ésta tecnología estará sujeta a los horarios de procesamiento que EL BANCO mantenga.

EXONERACIÓN DE LA RESPONSABILIDAD DE EL BANCO

a)En caso de daños o perjuicios causados por deficiencias debidas a la falta de fluido eléctrico, fallas mecánicas o casos fortuitos o de fuerza mayor que afecten el funcionamiento de cualquiera de los canales electrónicos puestos a disposición delos clientes para el manejo de sus cuentas Nequi.

b) Tampoco será responsable EL BANCO cuando no pueda prestar el servicio o cumplir con las obligaciones a las que se refiere este documento cuando dicha falta o incumplimiento sea atribuible en forma directa o indirecta, a alguna disputa o circunstancia fuera de su control.

c) En caso de que alguno de los establecimientos comerciales afiliados decida no aceptar el pago con ésta tecnología.

d) Imposibilidad de que EL CLIENTE pueda retirar efectivo o realizar operaciones de depósito o cualesquiera de los servicios que se ofrecen a través de los canales del Banco.

e) Reclamos derivados, directa o indirectamente por la cantidad, precio o calidad de los bienes o servicios que adquiera a través de ésta tecnología. Cualquier disputa o controversia que surja de este sentido deberá ser solucionada directamente por EL CLIENTE y el establecimiento comercial afiliado.

f) Por fraude o uso indebido de ésta tecnología por parte de terceros provocadopor avanzados mecanismos criminales los cuales ELBANCO no pueda prever nievitar.

g) EL CLIENTE acepta liberar a NEQUI de toda responsabilidad al hacer uso de los servicios de recarga que la aplicación ofrece. De ingresar datos o correos no asociados al usuario que mantenga el cliente, este último, acepta que cualquier daño o perjuicio derivado dicha acción corre por su cuenta para reclamos ni aNEQUI ni a las marcas cuyos servicios de recarga brinde la aplicación..

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